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集中曝光!又有4家基金销售机构被罚

发布时间:2022-01-09 16:05:56

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  中国基金报记者 若晖  销售人员未取得基金从业资格、未对客户进行风险测评、未设置基金保有量考核指标····多家基金销售机构因在销售过程中存在违规行为,被监管集中通报处罚。  自去年12月底以来,就有中国银行宁夏分行、中信证券股份黑龙江分公司、哈尔滨银行、龙江银行相继接到监管罚单。  中国银行宁夏分行  存在两大基金销售违规行为  排查基金销售机构存在的风险漏洞,是监管机构近期工作的“重中之重”,近期,中国银行旗下分行就因违规行为,被监管采取责令改正的措施。  1月7日,宁夏证监局发布《关于对中国银行股份有限公司宁夏回族自治区分行采取责令改正措施的决定》,决定中称,经查,中国银行宁夏分行存在以下问题:  一、部分支行基金销售业务负责人未取得基金从业资格,不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(证监会令第175号)第八条第(四)项的规定。  二、部分客户在购买基金产品时,未对其进行风险测评,未提出明确的适当性匹配意见,违反了《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第177号)第三条的规定。  根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第五十三条及《证券期货投资者适当性管理办法》第三十七条的规定,宁夏证监局决定对其采取责令改正的行政监管措施。  宁夏证监局证监局称,中国银行宁夏分行应采取切实有效的整改措施,对上述问题进行整改,并在收到决定书后60日内提交书面整改报告。  黑龙江证监局  “一口气”挂出三张罚单  事实上,最近“出手”的不止宁夏证监局,去年12月最后一天,黑龙江证监局就集中挂出了三张针对基金销售机构的监管罚单。  据黑龙江证监局通报,中信证券黑龙江分公司存在对公司总部制度规定落实不到位,未对自行制作的宣传材料提交总部审核;分公司自行制作的宣传材料内部审核流于形式,仅采用口头方式进行,无审核留痕;分公司个别员工向投资者分发的宣传材料存在不当表述且未提示投资风险等三大问题。  除此之外,哈尔滨银行也存在多个需待整改的问题,其中包括多个分支机构基金销售业务负责人不具备基金从业资格;对分支机构和基金销售人员业绩考核中,未将投资人长期投资收益纳入分支机构和基金销售人员考核评价指标体系等。  龙江银行股份被监管通报的问题有4个之多:一是多个分支机构基金销售业务负责人不具备基金从业资格;二是对分行业绩考核中,未设置基金保有量考核指标;三是你公司公开渠道如手机银行在向客户展示基金产品信息时,虽能够展示基金的净值、费率、历史业绩及管理人等基本信息,但没有展示基金合同、基金招募说明书、概要资料等信息。  最终,黑龙江证监局对中信证券黑龙江分公司采取出具警示函的措施,同时责令龙江银行、哈尔滨银行应当于2022年4月30日前完成整改,并报送整改报告,证监局将对其组织检查验收。  部分基金销售机构近期被注销销售牌照  随着监管趋严,多家基金销售机构年底被监管通报处罚,更有部分基金销售机构被注销基金销售牌照。  去年12月8日,北京证监局指出,钱景基金在销售业务开展过程中,存在向不特定对象宣传推介私募基金、与全资股东混同经营、内部控制不健全且未对基金销售业务的合规性进行有效监督、与不符合监管部门资质要求的机构合作开展私募基金销售、未能妥善保存投资者适当性管理相关资料等问题,决定对其采取责令改正并暂停办理公募基金及其他金融理财产品销售业务6个月的监管措施。  去年11月12日,江苏证监局发布《关于注销苏州财路基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证的公告》,公告中称,近期,苏州财路基金销售有限公司向我会提交了注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请,根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有关规定,我会决定注销苏州财路基金销售有限公司公募证券投资基金销售业务许可证。  就在同一天,江苏证监局根据前期对大泰金石基金作出责令停止基金服务业务的行政处罚,按照有关规定,也决定注销了大泰金石的公募证券投资基金销售业务许可证。  除了上述两家第三方独立销售机构,根据相关销售机构自己提交的注销公募证券投资基金销售业务许可证的申请,吉林证监局注销了长春发展农村商业银行公募证券投资基金销售业务许可证;山东证监局注销了山东寿光农村商业银行公募证券投资基金销售业务许可证。  此外,四川银行因新设合并后尚未取得公募证券投资基金销售业务许可证,向中国证监会提交了注销原攀枝花市商业银行公募证券投资基金销售业务许可证的申请。根据有关规定,四川证监局决定注销其公募基金销售业务许可证。  编辑:舰长

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独家专访海协会副会长孙亚夫:2022年两岸关系展望(下)

发布时间:2022-01-09 15:56:56

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  2021年两岸关系复杂严重,2022年台海场面地步会有如何的转变?本年是 “九二共鸣”告竣30周年,若何对待其意义和感化?国度同一是不是有“时候表”?本期“台海会客堂”约请海峡两岸关系协会副会长孙亚夫接管“看台海”独家专访,一路瞻望2022年及将来两岸关系成长和转变。   2022年两岸关系会呈现新转变   孙亚夫说,最首要的是台海情势的根基款式还不至于产生底子性的转变。这个根基款式的气力对照,在这段时候里,会继续产生对我们有益的转变,就是我们的综合能力愈来愈接近美国,并且愈来愈超出台湾,这是对我们有益的。可是这还没有到达全部改变台海气力对照的状况。在这类环境下,台海情势根基款式还不会产生底子的转变。   同时,我感觉,2022年台海情势首要是两岸关系情势会呈现一些新的转变。我们党要开二十年夜了,我们此刻就是要以本身的尽力来迎接党的二十年夜。二十年夜会提出将来五年对台工作的指点思惟,做出新的决议计划摆设,也有可能会提出一些新的主张,这会对鞭策对台工作、对台海情势发生积极影响。   在台湾,11月份有县市级选举,这个选举会对2024年台湾地域带领人选举发生很年夜的影响,由于它影响了台湾政党气力的消长。我想,平易近进党必然会继续用所谓“抗中保台”来帮忙本身的竞选,那末它会对国平易近党造成牵制,也会对两岸交换合作构成榨取,这个是我们要留意的。   “九二共鸣”这一页翻不外去   孙亚夫说,“九二共鸣”告竣三十年了,我总的一个感受是,它在两岸关系成长中的地位愈来愈主要,在两岸关系成长中的感化愈来愈年夜。告竣“九二共鸣”的时辰,是两岸两边别离授权本身的平易近间集体进行商谈,告竣了这个共鸣,奠基了两岸商谈的政治根本。到了2005年,我们党总书记胡锦涛约请国平易近党主席连战来访,两人漫谈后颁发的“两岸和平成长配合愿景”中确认一个配合认知,就是对峙“九二共鸣”、否决“台独”是国共两党的配合立场,“九二共鸣”又成了国共两党交往的政治根本。到2008年国平易近党在台湾从头上台后,国共两党、两岸两边都在对峙“九二共鸣”、否决“台独”的根本上鞭策两岸关系和平成长,它又成了两岸关系和平成长的政治根本。所以,我感觉“九二共鸣”的地位愈来愈重,影响愈来愈年夜,感化愈来愈年夜。   平易近进党说“‘九二共鸣’这一页已翻曩昔了”,而我感觉它是翻不外去的。第一,台湾是中国的一部门,年夜陆和台湾同属一个中国,这是两岸关系的性质和近况,它怎样翻得曩昔呢?第二,一个中国原则和“九二共鸣”是两岸关系成长的根本,这也翻不外去。第三,“九二共鸣”是两岸关系不变和成长的定海神针,这也是翻不外去的,是不成能的。我们要对峙一个中国原则和“九二共鸣”。   “九二共鸣”是1992年告竣的。国平易近党有对峙一个中国的立场,同时对一个中国政治寄义的理解与我们分歧。在这个环境下怎样告竣共鸣呢?现实上就要求同存异。“同”就是两边都表达了对峙一个中国原则、寻求国度同一的立场,在这个“同”的根本上,去解决对一个中国政治寄义观点的“异”,这就是求同存异。就是要有“同”,并且“同”要年夜于“异”,没有“同”也不存在“存异”了。国平易近党此刻还暗示它认同“九二共鸣”,那就要对峙一个中国原则。这是很主要的。   要在兼顾中华平易近族伟年夜中兴计谋全局和世界百年未有之年夜变局中做好对台工作   孙亚夫暗示,习近平总书记屡次说过“要兼顾中华平易近族伟年夜中兴的计谋全局和世界百年未有之年夜变局”。我们党早就把平易近族中兴和国度同一联系在一路斟酌,讲得很明白是在党的十八年夜陈述中:“全部中华儿女携起手来,在齐心实现中华平易近族伟年夜中兴历程中完成故国同一年夜业。”我们有如许一个斟酌,中华平易近族伟年夜中兴是中国的周全成长,在政治、经济、文化、社会、生态文明各方面都成长,要成为世界一流的国度。那末实现我们平易近族中兴的进程,就是中国和中华平易近族年夜成长,如许中华平易近族伟年夜中兴固然会鞭策国度同一的历程,这是毫无疑义的。还有,实现国度同一是中华平易近族伟年夜中兴的必定要求,实现真实的平易近族中兴要完成国度同一年夜业。习近平总书记屡次讲,实现故国完全同一是中华平易近族伟年夜中兴的必定要求。实现中华平易近族伟年夜中兴包括解决台湾问题。   中华平易近族伟年夜中兴现实上鞭策了百年未有之年夜变局。美国和西方国度对此感应很焦炙也很惧怕,它是以反过来打压我们,此中就有益用台湾问题来打压我们,如许台湾问题也在百年年夜变局傍边了。中华平易近族伟年夜中兴和世界百年未有之年夜变局,给我们解决台湾问题带来了很年夜的机缘,同时也会使我们面对一些新的挑战和风险。机缘就是平易近族中兴了, 国度加倍强大了;挑战和风险就是美国和西方国度会反弹,就像我们此刻看到的,美国鸠集了日本、澳年夜利亚、英国,在南海和台海请愿一样,在这类环境下,我们鞭策解决台湾问题的历程、鞭策国度同一的历程也会碰到新的坚苦,我们的工作现实上还会很艰辛。   台湾问题恰好嵌在计谋全局和年夜变局傍边,还确切要特殊好地去兼顾中华平易近族伟年夜中兴的计谋全局和世界百年未有之年夜变局,从这个傍边去做好工作。我们必然要连合在以习近平同志为焦点的党中心四周,一切服从党中心批示,果断贯彻中心决议计划摆设,果断贯彻新时期党解决台湾问题的整体方略,捉住机缘,推动解决台湾问题的历程、推动故国同一的历程,真正实现国度完全同一。 【编纂:孙静波】

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